Februárban jön a pénzvisszatérítés – a Kormány bejelentette, pénzt kapnak vissza a családok!
Szja visszatérítés 2024 – jó hír érkezett a családoknak, sok pénzt kapnak vissza!
Összesen 280 ezer forintnyi adókedvezményt vehetnek igénybe a 2023-as adóév után azok, akik legalább ennyi személyi jövedelemadót (szja) befizettek. Ezeket a kedvezményeket a különféle nyugdíjcélú megtakarítások és az egészség-, és önsegélyező pénztári befizetések után lehet igénybe venni.
Az adó-visszatérítés mértéke főszabály szerint 20 százalék, de az intézmények ettől eltérő maximális mértéket is meghatározhatnak. A legtöbb pénzt az önkéntes nyugdíj, egészség- és önsegélyező pénztárak befizetései után lehet visszaigényelni, összesen 150 ezer forintot. Ehhez az év végéig legalább 750 ezer forintos befizetést kell teljesíteni ezekbe a pénztárakba. Ha valakinek többféle pénztárban is van tagsága, a befizetések összeadódnak, ami elmondható a személyi jövedelemadó visszaigényléséről is.
Extra adó-visszatérítés – Februárban jön a pénzvisszatérítés – a Kormány bejelentette, pénzt kapnak vissza a családok!
Ha valaki legalább két évre leköti a megtakarítását, akkor további 10 százalékos szja-kedvezményt kaphat az államtól. A maximum azonban ilyenkor is 150 ezer forint, így ez azoknak éri meg, akik nem fizettek be legalább 750 ezret az egészég-, vagy nyugdíjpénztári kasszába. A tagok jellemzően gyorsan elköltik a befizetett pénzt valamilyen egészségügyi kiadásra, jellemzően gyógyszerre, gyógyászati segédeszközre vagy magánorvosi rendelésre, a lekötés ezért sem gyakori.
Jön a pénzvisszatérítés – a Kormány bejelentette, pénzt kapnak vissza a családok!
Emellett népszerű trükk az is, hogy a hozamot visszaforgatják a pénztártagok. Ilyenkor ugyanis tulajdonképpen megtakarított pénz nélkül lehet extra adókedvezményt elérni. Fontos azonban, hogy csak tízéves tagsági jogviszony letelte után lehet háromévente adó- és járulékmentesen felvenni a hozamot. Egyes intézmények természetesen biztosíthatnak még ennél is kedvezőbb ajánlatot az ügyfeleiknek.
Van még lehetőség bőven
Az önsegélyező pénztárak mellett két további nyugdíjmegtakarítási lehetőség van: a nyugdíjbiztosítás és a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz).
- A nyugdíjbiztosításokba befizetett tagdíjra is igényelhető a 20 százalékos adójóváírás, maximális mértéke 130 ezer forint. Aki többféle megtakarítással is rendelkezik, például nyugdíjpénztárba és -biztosításba is fizet, az összesen 280 ezer forintig igényelhet vissza adót.
- Ez a maximum vonatkozik a nyugdíj-előtakarékossági számlára (nyesz) is. Szintén 20 százalék az adó-visszatérítés, azonban nem kaphatunk 130 ezer forintot, csak 100 ezret – többek között emiatt is egyre kevésbé népszerű ez a befektetési forma.
Hogyan és mikor igényeljük az adókedvezményt?
A 2023-as adóévről 2024 május végéig kell bevallást készíteni, ezt követő várhatóan 30 napja lesz a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnak (NAV), hogy kiutalja a pénztártagoknak az adó-visszatérítés összeget. Az adóbevalláson jelezheti a pénztártag, hogy ha több pénztárba is volt befizetése, azok közül melyiknél vezetett számlájára kéri a visszatérítést.
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) legfrissebb szektorelemzéséből kiderül, hogy 2023 harmadik negyedévében folytatódott a hozamok növekedése, közben pedig nőttek az önkéntes nyugdíjpénztárakban kezelt tagi megtakarítások összege is, az egészség- és nyugdíjkasszák taglétszáma 2,06 millió fő fölé emelkedett összesítve.